湖南閩湘恒星石油化工設備有限公司
Hunan Minxiang Xingxing Petrochemical Equipment Co., Ltd
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由于加油站交易量較大，個別客戶與員工便打起了刷卡套現(xiàn)的主意。
今天一起與大家細算刷卡套現(xiàn)成本到底有多高，莫讓僥幸成不幸……
得逞概率小
第一關：目前公司已經(jīng)實現(xiàn)了加油站全高清監(jiān)控，每日有專職人員進行監(jiān)控核查，現(xiàn)場違規(guī)操作極易被捕捉。
第二關：通過系統(tǒng)可以準確導出單張卡所有交易數(shù)據(jù)，對于交易頻繁的卡號，片區(qū)每周進行針對性稽查。
第三關：外聘第三方專業(yè)人員，每月到站進行全覆蓋稽查，專業(yè)人員通過多系統(tǒng)間的交易匹配，能夠對異常交易明細進行準確查找。
第四關： 客戶及員工法律意識增強，內外部舉報，進一步強化了對違規(guī)違紀的監(jiān)督。
法律成本高
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的;
(三)未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的;
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
案例分析
2014年1月起，被告人耿某在其位于深圳市南山區(qū)某電子市場的柜臺，利用銷售點終端機，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，從中收取所支付現(xiàn)金的0.8%或1%作為手續(xù)費。耿某支付套現(xiàn)金額共計人民幣2110081元。
南山區(qū)法院一審以耿某犯非法經(jīng)營罪，對其判處有期徒刑七個月，深圳中院二審維持原判。
經(jīng)濟成本大
根據(jù)公司內部規(guī)定《加油站銀行卡業(yè)務實施細則》6.7.2：
禁止加油站員工以收取客戶現(xiàn)金，卻利用本人或他人的銀行卡刷卡結算的形式套取現(xiàn)金。此類行為屬于違法犯罪行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，由責任人承擔造成的折扣和傭金損失，并予以開除，情節(jié)特別嚴重的，移交司法機關處理。
案例分析
2016年1月，公司IC卡稽查小組成員到某站進行現(xiàn)場稽查，通過監(jiān)控發(fā)現(xiàn)員工**2015年12月至2016年1月，先后為客戶鄒某刷IC卡套現(xiàn)，刷卡金額為5000余元，折扣金額為153.02元。
在對客戶鄒某加油卡充值記錄進行進一步核查時發(fā)現(xiàn)：有4張銀行卡曾經(jīng)為該IC卡進行過充值，經(jīng)查詢充值時監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)均為同一員工操作，充值時客戶均持現(xiàn)金，員工通過刷自己攜帶的其家人的銀行卡進行套現(xiàn)。通過卡系統(tǒng)交易明細查證，自2015年以來，該員工累計套現(xiàn)384955元。
根據(jù)公司《加油卡業(yè)務運行考核管理實施細則》、《加油站銀行卡業(yè)務實施細則》、《員工崗位責任追究管理實施細則》等相關規(guī)定， 責令違規(guī)員工返還公司銀行卡刷卡回傭費1396.99元，IC卡折扣153.02元，合計1550.01元，給予違規(guī)員工辭退處分，同時解除勞動合同。
附帶影響深
名譽形象受損
事后懊惱悔恨
新工作難找
親戚朋友厭棄
